Política AML (Prevención del Blanqueo de Capitales) de Tongobet Casino

Última actualización: 2026

En Tongobet Casino ("Tongobet", "nosotros"), accesible en tongo-bet.es y operado por Tongo Alliance Ltd., estamos comprometidos con la prevención del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo ("AML/CTF"). Esta Política AML describe los principios, controles y procedimientos aplicables a nuestros servicios de casino y apuestas en línea.

Esta política se aplica a todos los usuarios, transacciones, métodos de pago admitidos (incluyendo Mastercard, VISA, Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), transferencia bancaria y Interac) y a todas las actividades relacionadas con depósitos, juego y retiradas.

1. Marco regulatorio y alcance

Tongobet Casino opera bajo licencia de Comoros (AOFA). Independientemente de la jurisdicción del usuario, aplicamos un enfoque basado en riesgo para prevenir el uso indebido de nuestros servicios para fines ilícitos. Nos reservamos el derecho de implementar controles adicionales cuando sea necesario para cumplir obligaciones legales y de cumplimiento, así como estándares internos.

2. Enfoque basado en riesgo

Aplicamos medidas de diligencia debida proporcionales al riesgo. Para ello evaluamos, entre otros:

Perfil del cliente (edad, país/ubicación, coherencia de datos).
Comportamiento de juego y patrones de transacción (frecuencia, importes, velocidad de depósitos/retiradas).
Riesgo del método de pago (incluyendo activos virtuales).
Señales de terceros, listas de sanciones, PEP (Personas Expuestas Políticamente) y medios adversos cuando proceda.

3. Identificación del cliente (KYC) y verificación de identidad

Para cumplir con AML/CTF y proteger a los clientes, podemos solicitar verificación de identidad (KYC) en cualquier momento, incluyendo antes de permitir una retirada. La verificación puede ser obligatoria cuando se superen determinados umbrales internos de riesgo o importes, o cuando se detecten indicios de actividad inusual.

Los documentos/medios de verificación pueden incluir (según el caso):

Documento de identidad válido (DNI/pasaporte/carné de conducir).
Prueba de domicilio (factura de servicios, extracto bancario u otro documento similar).
Verificación del método de pago (por ejemplo, comprobación de titularidad de tarjeta o cuenta).
Prueba de origen de fondos y/o origen de riqueza cuando sea necesario (nóminas, declaraciones, extractos, etc.).

El titular de la cuenta debe ser la misma persona que realiza depósitos y solicita retiradas. No se permiten cuentas compartidas ni el uso de métodos de pago de terceros.

4. Diligencia debida reforzada (EDD)

Podemos aplicar diligencia debida reforzada cuando exista mayor riesgo, por ejemplo:

Clientes identificados como PEP o vinculados a PEP.
Operaciones con jurisdicciones de alto riesgo.
Uso intensivo de activos virtuales o patrones complejos.
Inconsistencias en documentos o información proporcionada.

La EDD puede implicar solicitudes adicionales de documentación, límites temporales, retrasos de procesamiento razonables o revisión manual ampliada.

5. Monitorización de transacciones y señales de alerta

Monitorizamos depósitos, apuestas y retiradas para detectar actividad potencialmente sospechosa. Señales de alerta incluyen, entre otras:

Depósitos y retirada inmediata con juego mínimo ("chip dumping" o "pass-through").
Múltiples cuentas, colusión, o uso de dispositivos/identificadores compartidos.
Frecuentes cancelaciones o intentos de retirada a métodos no relacionados con el depósito.
Fragmentación de importes ("smurfing") para evitar controles.
Actividad incompatible con el perfil económico declarado.
Uso de terceros para financiar o retirar fondos.

6. Política de retiradas, límites y método de devolución

Para reducir el riesgo de fraude y blanqueo:

Podemos aplicar la regla de retirada por el mismo método utilizado en el depósito, cuando sea posible.
Podemos solicitar verificación KYC antes de procesar retiradas.
Aplicamos un límite de retirada de €5.000 por semana (según nuestras condiciones vigentes y revisiones de cumplimiento).

Cuando existan sospechas razonables o obligaciones legales, podremos retener temporalmente una retirada mientras completamos verificaciones y revisiones de cumplimiento.

7. Activos virtuales (BTC/ETH) y controles adicionales

Las transacciones con criptomonedas pueden estar sujetas a controles adicionales, tales como:

Verificaciones ampliadas de identidad y origen de fondos.
Revisión de direcciones y análisis de riesgo de transacciones (por ejemplo, exposición a servicios de alto riesgo, mezcladores o entidades sancionadas).
Limitaciones o rechazos de depósitos/retiradas cuando el riesgo sea inaceptable.

No aceptamos fondos que, a nuestro criterio razonable, provengan de fuentes ilícitas o de actividades prohibidas.

8. Prohibición de terceros, suplantación y cuentas múltiples

Está estrictamente prohibido:

Operar una cuenta en nombre de otra persona.
Usar tarjetas, cuentas bancarias, monederos cripto u otros métodos de pago que no pertenezcan al titular de la cuenta.
Crear múltiples cuentas para evadir controles, límites o verificaciones.

Si detectamos estas prácticas, podemos suspender la cuenta, anular transacciones, retener fondos durante la investigación y/o exigir documentación adicional.

9. Reporte de actividades sospechosas

Si identificamos transacciones o comportamientos que puedan constituir actividad sospechosa, podemos:

Suspender o limitar la cuenta.
Solicitar documentación adicional.
Rechazar o revertir transacciones cuando sea posible.
Realizar reportes a autoridades competentes o entidades regulatorias, según corresponda.

De acuerdo con prácticas AML habituales, no estamos obligados a informar al cliente de que se está realizando una revisión o un reporte (cuando aplique).

10. Conservación de registros

Conservamos registros relacionados con la identificación del cliente, verificaciones, transacciones y comunicaciones de cumplimiento durante el tiempo requerido por la normativa aplicable y/o nuestros estándares internos de conservación, con el fin de:

Demostrar cumplimiento AML/CTF.
Apoyar auditorías y revisiones.
Colaborar con investigaciones de autoridades competentes cuando proceda.

11. Privacidad y protección de datos

La información y documentación solicitada para KYC/AML se utiliza para fines de cumplimiento, prevención de fraude y seguridad. El tratamiento de datos se realiza conforme a nuestra política de privacidad y a la legislación aplicable. Debe asegurarse de que los documentos enviados sean veraces, actuales y legibles.

12. Responsabilidades del cliente

Al usar Tongobet Casino, usted acepta:

Proporcionar información veraz y completa durante el registro y en cualquier verificación posterior.
Mantener sus datos actualizados.
Cooperar con solicitudes razonables de KYC/AML dentro de los plazos indicados.

La falta de cooperación puede resultar en restricciones de la cuenta, retrasos en retiradas o cierre de cuenta, sujeto a revisión de cumplimiento.

13. Actualizaciones de esta política

Podemos modificar esta Política AML para reflejar cambios legales, regulatorios, operativos o de riesgo. La versión vigente se publicará en tongo-bet.es con la fecha de actualización correspondiente. El uso continuado de nuestros servicios tras cambios implica la aceptación de la política actualizada.

14. Contacto

Si tiene preguntas sobre esta Política AML o sobre un proceso de verificación, póngase en contacto con nuestro equipo de soporte a través de los canales disponibles en el sitio web tongo-bet.es.

Tongobet Casino — Operado por Tongo Alliance Ltd. — Licencia: Comoros (AOFA).